Всероссийская просветительская Эстафета по финансовой грамотности «Мои финансы» для этапа — «Финансовая безопасность для все семьи: защити свои деньги» подготовила памятки!
Прочитайте её и проверьте, не попали ли вы в ловушку финансовых мошенников.
Дроппер — подставное физическое или юридическое лицо, используемое в мошеннических схемах обналичивания финансовых средств в качестве посредника.
Это люди, которые помогают мошенникам выводить и обналичивать денежные средства, полученные преступным путём. Дропперы не организаторы преступления, а играют посредническую роль.
Основная функция дроппера — участие в процессе отмывания денег. Это может выражаться в следующем:
- передача своей банковской карты третьим лицам;
- проведение переводов между счетами, маскирующие преступные операции;
- обналичивание средств через банкоматы;
- предоставление доступа к своим онлайн-банковским учётным записям.
Согласно законодательству РФ, дропперы могут понести серьёзное наказание: до семи лет лишения свободы, штраф до 1 миллиона рублей, ограничение свободы на срок до четырёх лет. Это им грозит в случае, если их привлекут к ответственности за мошенничество или за отмывание денежных средств, полученных другими лицами преступным путём (статьи 159 и 174 УК РФ соответственно).
